DOCDEX和ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制通过遴选行业领域的权威专家以保密、回避机制确保就国际结算和贸易融资业务的专业争议做出高效、中立的裁决或回复，是银行、企业应当充分利用的争议解决机制。

      国际结算和贸易融资领域的适用规则多由国际商会制定，如《跟单信用证统一惯例》（UCP600）、《见索即付保函统一规则》（URDG758）等国际结算和贸易融资领域的规则和惯例，得到全世界贸易和银行业的广泛遵守。国际结算和贸易融资领域的纠纷往往涉及国际惯例、国际标准实务和复杂的专业问题，律师和法官往往需要就实践中的纠纷处理寻求专业人士的帮助。国际商会跟单金融工具争议专家解决机制（DOCDEX）和国际商会中国国家委员会（ICC China）银行委员会的国际结算争议咨询机制具备高效、专业、保密的特点，可以作为解决国际结算和贸易融资领域专业纠纷的有效工具。但实务届和司法届对其运作机制和实际作用仍缺乏充分的了解，对其作用重视不够。

DOCDEX机制

      国际商会的DOCDEX是国际商会针对贸易融资提供的一种专门的争议解决程序，该程序保密、高效且成本低廉。DOCDEX最初专为信用证设计，后来扩展到范围更广的贸易融资工具，包括保函、备用信用证、托收、偿付以及现有国际商会银行业规则未涵盖的交易及其各方面，如贸易贷款、银团贷款、可转让票据、风险参与协议等。按照国际商会DOCDEX规则规定的程序，国际商会仲裁和替代性争议解决（ADR）中心会指定专家作出独立、公正且迅速的裁决以解决争议。2024年，共有3份DOCDEX申请，涉及多方当事人，分别来自中国、埃及、印度、阿拉伯联合酋长国、英国和越南。DOCDEX争议由国际商会ADR中心从其广泛的专家网络中指定的3名专家组成的小组裁决，这些专家通常来自不同国家。

 DOCDEX专家

      一旦收到符合规定的申请，国际商会ADR中心将从由国际商会银行委员会维护的DOCDEX名单中挑选出一个由3名专家组成的小组。该名单上的专家均具有贸易融资交易方面的经验和知识。国际商会银行委员会的主席是该名单的管理者，他可以随时根据需要向名单中添加或删除专家。在选定指定专家时，ADR中心会与国际商会银行委员会的技术顾问进行沟通，后者将就争议涉及的专业领域以及指定专家应具备的专长提供指导。ADR中心还将指定一名指定专家担任主席。指定专家的身份对各方保密，各方与指定专家之间的所有沟通均通过中心进行。

DOCDEX费用

      发起人必须在提交主张时支付DOCDEX争议解决程序的标准费用。答辩人无需支付任何费用。若争议金额不超过100万美元，标准费用为5000美元。争议金额超过100万美元，标准费用为10000美元。中心可考虑争议的事实和相关文件酌情确定附加费用，附加费用不超过标准费用的50%。

DOCDEX规则

      自2015年5月1日起生效的DOCDEX为各方提供了一套特定的解决程序，通过独立、公正且迅速的专家裁决，以解决涉及贸易融资相关工具的争议。该规则共12条，涵盖了DOCDEX程序的各个方面，包括DOCDEX规则的适用范围、专家的任命、DOCDEX程序的时间表、对DOCDEX决定的审查以及程序的费用等。 

DOCDEX程序

      DOCDEX 规则规定了一套全面管理的程序，在此程序中，指定专家小组的主要任务是作出书面的DOCDEX裁决。在争议解决过程中的一切通信和提交材料都由中心发送或由其接收。各方与指定专家之间不存在直接的沟通，他们的身份应予以保密。

      DOCDEX争议解决程序不包括对事实或专家证人的口头审查或听证会的口头陈述。因此，DOCDEX规则不适用于需要进行此类审查或陈述以解决争议涉及任何事实或法律问题的情况。

      DOCDEX诉讼程序和决定是保密的。除非所有各方以书面形式明确同意这些裁决应作为合同条款对各方具有约束力，DOCDEX裁决对各方不具有约束力。

      DOCDEX程序和所有DOCDEX裁决均仅以英语提交。与中心相关的所有通知或通信均通过电子邮件进行。

      首先，提交主张申请。要申请DOCDEX决定，至少一名发起人必须使用规定的表格提交主张申请。主张申请必须附上相应的手续费。中心将根据具体情况判断该主张是否在DOCDEX规则的适用范围内，并可能拒绝该主张或通知相关答辩人。中心将与国际商会银行委员会的技术顾问进行协商，以确定该主张是否在DOCDEX规则的适用范围内。如果适用DOCDEX规则，并且在收到完整的主张申请和手续费后，中心将向每位答辩人发送主张申请的副本，并邀请每位答辩人提交答辩。

      其次，提交答辩书。答辩人可以使用规定表格对主张作出答辩。中心在通知主张时会将表格的电子版发送给答辩人。答辩人无需支付任何费用即可参与DOCDEX诉讼程序。任何答辩人可以选择不提交答辩书。答辩书必须在中心规定的期限内提交，该期限自答辩人收到主张通知之日起不得超过30天。超过规定期限收到的任何答辩书将不予考虑。无论答辩人是否提交答辩，DOCDEX诉讼程序都将继续进行。然而，未提交答辩书的答辩人将无法收到DOCDEX决定的副本。 

      最后，提交补充材料。中心可能会要求发起人或答辩人提交专家组认为对作出DOCDEX裁决有帮助的补充信息或相关文件的副本。若要提交此类补充材料，发起人和/或答辩人应使用规定表格，并须在中心提出要求后的14天内提交。中心将把补充材料转发给每位发起人和答辩人。除非中心邀请并要求提交，否则任何补充材料均不得纳入DOCDEX程序中。 

指定专家

      在收到可受理的主张后，中心将从国际商会银行委员会维护的名单中挑选出一个由3名专家组成的小组。中心还会指定一名指定专家担任主席。 

      在做出任何任命之前，潜在的指定专家必须签署一份关于接受、可用性、公正性和独立性的声明，并需以书面形式向中心披露任何可能使任何发起人或答辩人质疑其独立性的情况，以及任何可能引起对其公正性产生合理怀疑的情况。中心在做出任命决定前会考虑这些披露内容。

裁决

      DOCDEX裁决使用规定表格以英文出具。指定专家仅依据主张、任何答复以及任何补充材料、与贸易融资相关的文件、承诺或协议的条款和条件、可能适用的国际商会规则以及贸易融资的国际标准实务来作出裁决。如果指定专家认为主张超出了规则的范围，中心应驳回该主张。如果发起人和答辩人对主张是否属于规则的范围存在分歧，指定专家仍将继续进行程序，并在他们认为主张属于规则范围的范围内作出裁决。

      在指定专家之间进行审议后，主席准备并提交一份裁决草案给中心。该裁决草案必须在指定专家收到他们认为确定争议问题所需的所有信息和文件后的30天内提交给中心。在收到主席提交的裁决草案后，中心将其转交给技术顾问进行审查。技术顾问可以对裁决草案的形式提出修改意见，并且在不影响指定专家自主决策权的前提下，还可以提醒他们注意实质性内容。一旦做出裁决，中心会将裁决副本发送给每位发起人以及任何根据相关规则提交答辩书的答辩人。

填报说明及表格 

      主张、答辩、补充材料和裁决均需使用相应的表格提交。发起人和答辩人必须通过电子方式向中心提交适用的表格，包括附上纸质版（视情况而定）。相关表格中的所有字段必须简洁地用英语填写，并且必须清晰地包含所有必要的信息。如果随主张、答辩或补充材料附带的文件包含非英语撰写的数据，则必须附上英文翻译，除非中心以书面形式另有规定。主张、答辩和补充材料一经提交即视为终局性的，不得修改。

ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制

      ICC China 银行委员会接受有关国际贸易结算争议的咨询，并组成专家咨询小组出具书面咨询意见，既确保意见的专业性，又保证意见代表本行业的惯例做法。目前，咨询意见已得到中国银行界、企业界及法律界的广泛认可，具有较高权威性和指导意义。

      ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制为解决争议当事人各方就国际结算业务产生的争议和纠纷，提供权威、独立、公正、迅速的判定。咨询采用回避原则且专家组成员、委员会工作人员将对当事各方信息进行严格保密。委员会所出具的咨询意见仅供当事各方及仲裁机构、司法机构参考，除非各当事人共同约定，此意见不具有法律效力，对当事各方没有必然约束力。委员会受理的咨询主要是与国际贸易结算业务相关的争议和纠纷，涉及信用证、担保、保理等业务领域。 

咨询申请 

      申请人可由争议咨询涉及的任意一方，单独提交申请，也可由争议的多个或全部当事方共同提交同一个申请。

      申请人递交的材料必须齐备，对案情的描述应客观、真实、准确、全面，以便委员会根据案情做出正确的判断。材料包括：一份正式向委员会提出咨询的申请函；一份案情简述和申请人质疑；与咨询相关的所有文件副本；申请人全部信息，包括申请人全称和地址，并说明申请人在争议中的角色；如果申请不是由争议各方共同提出，则须注明争议其他方的全称和地址，说明其他各方在案件中的角色；咨询缴费凭证。委员会在收到上述全部材料后，即正式启动咨询程序。 

咨询的受理、拒绝

      委员会在收到全部申请材料的3个工作日内，对申请材料进行审核，并向申请人确认是否受理咨询。如申请材料不符合规定，委员会将通知申请人对材料进行补充和更正，委员会在收到全部正确材料后，进入咨询程序。 

      若出现专家咨询小组判定申请人所递交的申请不属于委员会咨询范围、申请人递交的材料不齐备、不真实，且在委员会通知改正后，仍未进行修改或委员会正式确认受理咨询后3个工作日内，申请人仍未缴纳咨询费用等情况，委员会有权拒绝申请人提交的咨询申请。 

咨询流程 

      正式提交委员会要求答复且委员会确认受理的咨询申请，委员会将根据案情的具体情况，从委员会专家组及成员单位代表中指定3名专家（包括一名组长）成立咨询小组，专门负责该案件的研究工作，并起草答复意见。咨询小组由组长领导，在收到委员会的通知之日起5个工作日内，起草答复草案，形成统一意见，并将咨询意见以书面形式反馈给委员会。咨询意见将以国际商会中国国家委员会秘书局的名义答复咨询申请人。

      如申请人对咨询意见不满意，可申请复核。委员会同意复核后，将另指定两名专家加入咨询小组，新的咨询小组（5人）成立后，将在5个工作日内重新出具咨询意见。申请复核需在咨询费用基础上另支付复核费用1万元。  

      申请人需支付的咨询费用，根据申请人的会员级别和争议金额确定，在3万元到6万元之间。

DOCDEX与ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制比较

      DOCDEX和ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制均为贸易融资领域专业纠纷解决机制，均通过专业领域遴选熟悉该领域国际惯例和国际标准实务的专家组成专家组就争议作出裁决或咨询回复。且两个机制具备高效和保密的特点，专家对当事人保密，由专家根据自己的专业知识和经验对纠纷作出中立公正的裁决或回复。DOCDEX和ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制均通过审阅书面材料作出裁决或回复，没有复杂的听证和审理，对作出裁决或回复有时间节点要求较高，具备高效的特点。除非当事人一致同意，DOCDEX裁决和ICC China银行委员会国际结算争议咨询回复意见对当事各方没有约束力，由于国际商会和ICC China银行委员会咨询机制通过遴选专家采用保密机制做出裁决或回复，具有较高的权威性。

      ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制的专家为ICC China专家组成员或行业领域的专家，DOCDEX专家组则由国际商会银行委员会管理的DOCDEX专家名单内遴选，ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制通过中文进行，DOCDEX通过英文进行。DOCDEX具有更广泛的国际性，但ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制对中国当事人则更为方便。DOCDEX裁决草案要求指定专家在收到他们认为确定争议问题所需的所有信息和文件后的30天内提交，ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制要求咨询组在收到委员会的通知之日起5个工作日内，起草答复草案，形成统一意见，并将咨询意见以书面形式反馈给委员会，ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制对时效的要求更高。DOCDEX和ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制还存在其他的差别，例如DOCDEX提供了答辩人答辩的机制，ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制仅依据咨询人单方提供的材料进行，ICC China 银行委员会国际结算争议咨询规定的复核机制是DOCDEX所没有的。

      DOCDEX和ICC China银行委员会国际结算争议咨询机制通过遴选行业领域的权威专家以保密、回避机制确保就国际结算和贸易融资业务的专业争议做出高效、公正、中立、权威的裁决或回复，具备高度专业性的特点，可以为当事人快速解决争议，也可以为当事人通过仲裁或诉讼等手段解决纠纷提供权威的专家意见，是银行、企业应当充分利用的争议解决机制。