金融犯罪风险管控国际标准——《贸易金融原则》2019年修订版
发布人：贾若飞 发布时间：2020-08-31 来源：ICC China
《沃尔夫斯堡集团、国际商会和金融与贸易银行家协会贸易金融原则》是沃尔夫斯堡集团(Wolfsberg Group)、国际商会(ICC)和金融与贸易银行家协会(BAFT)共同合作发布的关于金融犯罪风险防控标准的指导性文件。
沃尔夫斯堡集团成立于2000年，是由13家全球性银行组成的协会，旨在创建金融犯罪风险管理的框架和指引文件，尤其是“了解你的客户”、反洗钱及打击恐怖主义融资政策方面的金融服务行业国际参考标准。
为更好地向国际商会会员宣传，在贸易金融行业提升并标准化金融犯罪合规的实务水准，反映适用于所有银行的打击洗钱、恐怖主义融资及大规模杀伤性武器扩散等方面的监管要求和国际标准（FATF 40项建议），2014年4月，国际商会及沃尔夫斯堡集团经商讨，成立了国际商会-沃尔夫斯堡集团贸易金融原则起草组，确定采取国际商会指导文件的风格，在2011年《沃尔夫斯堡集团贸易金融原则》更新版的基础上进行重新草拟及更新。国际商会-沃尔夫斯堡集团贸易金融原则起草组成员来自沃尔夫斯堡集团、国际商会全球会员单位成员以及美国金融与贸易银行家协会。
2017年，沃尔夫斯堡集团、国际商会和金融与贸易银行家协会联合发布《贸易金融原则》。由于监管环境的变化，2019年，起草组对该文件进行了修订，并新增了两个附录，分别是银行间的贸易贷款和基于赊销的贸易金融。
《贸易金融原则》介绍了与贸易金融活动相关的金融犯罪风险控制的标准。“金融犯罪”包括洗钱、贿赂和腐败、恐怖主义融资、资助大规模杀伤性武器的扩散以及其他与国际金融体系完整性相关的威胁等行为。《贸易金融原则》概述了从事贸易交易的银行承担的各项KYC责任、须履行遵守的防范金融犯罪的各种法规要求的职责，解释了对各种风险化解措施的意义，描述了遇到的各种挑战和问题，并提出执法机构、海关和其他政府机构及立法者须关注并予以解决的问题，以帮助金融服务行业达到金融犯罪合规原则的要求。
附件：1. 
贸易金融原则2019修订版（中译文).pdf
2. trade-finance-principles-2019-amendments-wolfsberg-icc-baft-final.pdf